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2026년 새해가 밝으면서 직장인들의 가장 큰 관심사인 '연말정산' 시즌이 돌아왔습니다. 특히 자산 관리의 전환점에 서 있는 5060 세대에게 이번 정산은 단순한 서류 제출 이상의 의미를 갖습니다.
1. 2026 연말정산 주요 일정 및 변경점
어느덧 '13월의 월급'을 결정짓는 시간이 왔습니다. 2026년 연말정산은 1월 15일 국세청 홈택스 간소화 서비스 오픈과 함께 본격적으로 시작됩니다. 올해는 특히 전통시장 공제율 상향과 고향사랑기부금 등 실생활 밀착형 공제 항목이 강화되었습니다.
5060 직장인이라면 퇴직 전 세금 환급액을 최대화할 수 있는 마지막 기회일 수 있으므로, 관련 서류를 미리 준비하는 꼼꼼함이 필요합니다.
2. 5060 세대가 꼭 챙겨야 할 체크리스트
이 시기의 분들은 부모님 부양과 자녀 교육비 지출이 겹치는 경우가 많습니다. 다음 3가지는 무조건 확인하세요.
- ✅ 인적공제 확대: 만 60세 이상 부모님과 별거 중이어도 실제 부양 시 기본공제 대상입니다.
- ✅ 의료비 중복 체크: 돋보기 안경, 보청기 구입 영수증은 간소화 서비스에서 누락될 수 있으니 따로 챙기세요.
- ✅ 기부금 영수증: 종교단체나 지정기부금 단체에 기부한 내역이 있다면 반드시 합산하세요.
3. 절세 혜택 극대화 전략
가장 강력한 절세 도구는 역시 금융 상품입니다. 특히 5060 세대에게 연금저축과 IRP는 노후 준비와 환급금 확보라는 두 마리 토끼를 잡는 핵심 전략입니다.
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본 포스팅은 일반적인 정보를 바탕으로 하며, 상세 정산 내역은 세무 전문가와 상의하시기 바랍니다.
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